Kripto Para Piyasasında Yeni Düzenleme: Kimlik Bilgisi Zorunluluğu

Kripto para piyasasında önemli bir değişiklik yapıldı. 25 Aralık 2024 tarihinde Resmi Gazete’de yayımlanan yönetmelik değişiklikleriyle, 15 bin liranın üzerindeki kripto varlık transferlerinde kimlik bilgisi zorunluluğu getirildi. Bu düzenleme, suç gelirlerinin aklanmasını ve terör finansmanının önlenmesini amaçlamaktadır.

15 Bin Lira Üzeri İşlemlerde Kimlik Bilgisi Zorunluluğu

Yeni düzenlemeye göre, 15 bin liranın üzerindeki kripto varlık transferlerinde gönderenin ve alıcının isimleri, ticaret siciline kayıtlı unvanları, tüzel kişilerin tam adları ve cüzdan adresleri gibi bilgilerin alınması zorunlu hale geldi. Cüzdan adresi bulunmayan durumlarda, işlemle ilgili referans numarası, adres, doğum yeri, vatandaşlık numarası, müşteri numarası, pasaport numarası veya vergi kimlik numarası gibi bilgilerin temin edilmesi gerekmektedir. Ayrıca, bu bilgilerin doğruluğunun da teyit edilmesi gerekmektedir.

Kayıtsız Cüzdan Adreslerine Yönelik Tedbirler

Herhangi bir kripto varlık hizmet sağlayıcısında kayıtlı olmayan bir cüzdan adresine yapılan veya bu tür bir adresten alınan transferlerde, transfere taraf olan müşteriden yukarıda belirtilen bilgilerin en az birine ilişkin beyan alınması zorunlu hale getirilmiştir.

15 Bin Liranın Altındaki İşlemlerde Esneklik

15 bin liranın altındaki işlemlerde, alıcı veya gönderici tarafların isimleri ve cüzdan adresleri gibi temel bilgilerin alınması gerekecektir. Ancak, bu bilgilerin doğrulanması kripto varlık hizmet sağlayıcıları için zorunlu olmayacaktır.

Riskli İşlemlerde Ek Tedbirler

Uygulama kapsamında, risk temelli bir yaklaşım benimsenerek, müşterilerden transferin tarafları hakkında ek bilgi ve belgeler talep edilebilecektir. Yeterli bilgi elde edilememesi durumunda, transferin gerçekleştirilmemesi, işlemlerin sınırlandırılması veya iş ilişkisine son verilmesi gibi tedbirler gündeme gelebilecektir.

Kimlik Doğrulaması Olmayan Hesaplar Kapatılacak

Öte yandan, kripto para borsası Binance, kullanıcılarına gönderdiği bir bilgilendirmeyle 25 Nisan 2025 tarihine kadar kimlik doğrulama sürecini tamamlamayan hesapların kapatılacağını duyurdu. Bu süreçte, kimlik doğrulaması yapmayan kullanıcıların açık pozisyonları kapatılacak ve hesaplarından para çekme veya gönderme işlemleri yapılamayacaktır. Kullanıcılar, kimlik doğrulama işlemlerini tamamladıktan sonra hesaplarına yeniden erişim sağlayabileceklerdir.